中国基金报记者 李智
一则行政处罚信息公开表，将这家银行的17项违法违规行为昭然若揭。近日，浦发银行武汉分行因贷款三查不尽职等“17宗罪”，同时8位相关负责人也被警告或罚款。
因17项违法违规行为浦发银行武汉分行被罚785万元
近日，银保监会湖北监管局披露的鄂银保监罚决字〔2022〕20号行政处罚信息公开表显示，浦发银行武汉分行涉及的主要违法违规事实有17项，包括：未严格执行实贷实付和受托支付；违规向资本金比例不足的固定资产项目提供融资，且贷款资金被挪用；贷款三查不尽职，部分流动资金贷款流入房地产；通过自营投资业务违规提供项目融资，部分业务投后管理不尽职；通过设立信托计划违规新增地方政府融资平台贷款；违规发放土地储备贷款；贸易背景审核不尽职，贴现资金流入房地产领域；贷后管理不尽职，信贷资金未按约定用途使用；贷后管理不尽职，信贷资金回流借款人本行账户；贷后管理不尽职，流动资金贷款用于置换项目贷款；银行承兑汇票贴现资金回流至出票人；银行承兑汇票保证金来源于贷款资金；违规审批发放用于固定资产项目的流动资金贷款，且贷款资金回流至借款人股东；未对集团客户进行统一授信；开展黄金租赁业务不审慎形成不良且核销不规范；贷款三查不尽职，导致贷款形成损失核销；违规开展基金代付业务。
因此，银保监会湖北监管局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项、第四十八条第（二）项对其予以罚款785万元。
同时对责任人任某杰、李某辉、苏某分别予以警告并处罚款5万元；对责任人贾某风予以警告并处罚款10万元；对责任人殷某予以警告并处罚款15万元；对责任人翟某红、刘某超、喻某分别予以警告。
频收监管罚单
近期，浦发银行涉及的多项管理问题相继暴露，近一个月该行曾收多张监管罚单。据辽宁监管局披露的行政处罚信息公开表显示，浦发银行葫芦岛分行因迟报案件信息和违规发放贷款，被葫芦岛银保监分局罚款合计人民币四十万元。
另外在7月7日，中国银保监会黑龙江监管局官网披露，浦发银行大庆分行被处罚款30万元。该行政处罚书显示，浦发银行大庆分行的主要违法违规行为包括员工异常行为排查不到位，相关负责人也被处以警告。作出处罚决定的机关是大庆银保监分局。
6月30日，上海银保监局行政处罚信息公开表显示，浦发银行信用卡中心因催收业务管理不严，严重违反审慎经营规则被上海银保监局责令改正，并处罚款人民币40万元。
因违反反洗钱相关规定浦发银行西宁分行被罚212.5万
除此之外，浦发银行的另一家分行近期也遭监管处罚，收百万罚单。6月27日，中国人民银行西宁中心支行行政处罚信息公示表显示，浦发银行西宁分行被央行西宁中心支行警告并罚款212.5万元。
据披露，浦发银行西宁分行主要涉及以下五项违法违规行为：超过期限或未向中国人民银行报送账户开立资料；未按规定履行客户身份识别义务；与身份不明的客户进行交易；未按要求对金融消费者投诉进行正确分类，或者迟报、漏报、谎报、错报、瞒报投诉数据；未按要求向金融消费者披露与金融产品和服务有关的重要内容。另还有5位相关负责人被处罚款。
编辑：舰长