近期，宁夏公安经侦部门在日常工作中发现个别不法分子利用投资理财平台利益受损群体迫切挽损的心理，通过非法渠道获取投资人个人信息后，假借金融监督管理机构等名义，伪造政策性文件，以“清退兑付”名义，获取投资受损人信任后对其实施诈骗。
经核查，不法分子通过电话、短信、电子邮件等渠道联系投资人，通过微信、QQ等社交软件建立“清退兑付群”，并在聊天群中冒充平台客服或监管部门工作人员发布所谓的兑付方案，声称为化解存量风险，推动平台良性退出或转型，保障投资者权益，通过第三方平台对接债权并对受损用户进行赔付回款。
兑付流程一般是要求投资人按照其提供的网络链接，注册安装第三方平台App，并提供身份信息、银行卡号及需要兑付金额。当投资人开始办理兑付后，先期以兑付小额钱款引诱投资人不断参与并放松警惕，以对冲金、手续费、解冻费、保证金等税费为由头，诱骗投资人向其指定的银行账户转账骗取钱款，或者以高额返利、刷单返现、商品竞买等形式设立虚假“债转股”投资项目，并以账号有误、缴纳税费、办理资格、升级会员等各种噱头骗取钱款，直至投资人被拉黑或关闭平台。
宁夏公安经侦部门提醒广大群众：警惕不法分子以投资理财平台清退资金名义行骗，遇到投资受损切勿盲目听信清退信息，应通过官方途径进行核实；警惕各类先转账后清退、虚拟币交易、刷单购物计酬返利等骗局，在投资理财前应通过合法途径选择正规专业机构，切勿轻信以虚拟币、元宇宙、区块链等新业态为幌子的投资理财活动；切勿轻易泄露个人身份证、银行卡、手机号、短信验证码、支付密码等敏感信息，切勿轻易点击扫描来源不明的网络链接或二维码；如发现被骗，应及时收集有关聊天记录和转账记录，立即报警求助。
来源： 宁夏交通广播